高效核查银行流水的“三三法则”
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2023-12-02
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高效核查银行流水的“三三法则”
查询涉案对象的银行流水是监察机关开展调查的重要
方式之一。不同银行提供的银行流水格式不尽相同，但主
要内容和类别基本一致，因此规范高效的对银行流水进行
核查是侦破腐败案件的关键。
一、发现利用三大规律
精准高效查询银行流水中的腐败问题线索，要发现和
利用三个规律：
1、个人收入规律。查银行流水中的收入，计算涉案对
象资产规模和资金总量，梳理其收入来源、类型和获取主
要收入的时间规律，对比其收入金额与其应当获得的实际
收入是否相符，查询是否存在可疑收入，对可疑收入延伸
查询上下游流水。比如，如果被查询人存在与其身份不符
的收入类型，或者明显超出其应有的收入规模，就需要对
其是否存在不法收入建立怀疑。
2、日常支出规律。查银行流水中的支出，计算涉案对
象资金开支大小，统计日常资金流向，研究支出习惯，结
合其收入情况，对涉案对象进行画像，为核查工作进一步
开展做好准备。比如，如果发现该银行账户长期不用，突
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高效核查银行流水的“三三法则”查询涉案对象的银行流水是监察机关开展调查的重要方式之一。不同银行提供的银行流水格式不尽相同，但主要内容和类别基本一致，因此规范高效的对银行流水进行核查是侦破腐败案件的关键。一、发现利用三大规律精准高效查询银行流水中的腐败问题线索，要发现和利用三个规律：1、个人收入规律。查银行流水中的收入，计算涉案对象资产规模和资金总量，梳理其收入来源、类型和获取主...
